一手數(shù)據(jù)：上海自貿(mào)區(qū)融資租賃全國第一

文章來源：中國貿(mào)易金融網(wǎng)       發(fā)布日期：2015-01-07 12:00:00    點擊：234次

      上海自貿(mào)區(qū)成立后，融資租賃產(chǎn)業(yè)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)呈現(xiàn)一個快速增長的趨勢。比如允許融資租賃公司兼營與主營業(yè)務(wù)相關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)、跨境人民幣及外匯的改革創(chuàng)新舉措、允許和支持各類融資租賃公司在區(qū)內(nèi)設(shè)立項目子公司開展境內(nèi)外租賃服務(wù)等政策，使得上海自貿(mào)區(qū)掛牌以后，融資租賃作為區(qū)內(nèi)最熱門的產(chǎn)業(yè)之一，受到區(qū)內(nèi)外投資者的廣泛關(guān)注。

　　截至今年11月底的最新數(shù)據(jù)，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)已經(jīng)累計引進了264家境內(nèi)外融資租賃母體公司和314家項目子公司（即SPV項目公司），累計注冊資本超過了847.6億人民幣。目前國內(nèi)來說，上海自貿(mào)區(qū)是融資租賃產(chǎn)業(yè)最集聚的區(qū)域之一，目前聚集的租賃母體公司數(shù)目，以及注冊資本數(shù)，已經(jīng)超過了天津，基本屬于國內(nèi)第一的狀態(tài)。

　　其中，自貿(mào)區(qū)掛牌后新引進的融資租賃母體公司是190家，占累計總數(shù)的85%；項目子公司164家，占累計總數(shù)的52%；新增注冊資本621億。這些租賃公司共運作做了包括68架民航客機、7架支航客機、38艘遠洋船舶、2臺飛機發(fā)動機、2套石油鉆探設(shè)備、2套光伏設(shè)備、41套發(fā)電機組等，以及其他若干大型設(shè)備。租賃資產(chǎn)的價值總額已經(jīng)超過96億美元。

　　此外，在這些新成立的融資租賃公司中，央企投資的融資租賃公司有8家；注冊資本資本金超過10億人民幣的有9家，超過50億人民幣的2家。另外還有2家金融租賃公司，3家內(nèi)資試點融資租賃公司，外資租賃公司是219家。外商租賃公司中，有50家是投資方具有廠商背景的，占總數(shù)的23%。

　　還有眾多的國內(nèi)外知名企業(yè)，諸如東方航空、吉祥航空、春秋航空——上海三大航空公司，光大證券、國泰君安等一批證券公司，以及葛洲壩集團、上海大眾、海爾、京東、四川長虹、日本三菱、三井住友等，都在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立了融資租賃公司。

　　在金融租賃公司方面，已經(jīng)有交銀、招銀、國銀、工銀、建信等金融租賃公司在區(qū)內(nèi)總共設(shè)立了151家項目子公司，主要開展飛機、船舶等國內(nèi)外跨境租賃業(yè)務(wù)。今年3月，銀監(jiān)會又發(fā)布了最新版的《金融租賃公司管理辦法》，明確規(guī)定，金融租賃公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)銀監(jiān)會批準，可以設(shè)立分公司、子公司；7月28日，銀監(jiān)會又頒發(fā)了《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》。因此，交銀租賃公司繼去年9月29日在自貿(mào)區(qū)掛牌時首家獲得批準籌建專業(yè)子公司之后，今年8月18日，又正式獲得上海市銀監(jiān)局開業(yè)批復(fù)，成為自貿(mào)區(qū)內(nèi)首家設(shè)立了專業(yè)子公司的金融租賃公司。與此同時，上海還有7到8家金融租賃公司意向在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立金融租賃公司，或?qū)I(yè)子公司，依托自貿(mào)區(qū)的政策紅利，在跨境投資、融資等方面取得更大發(fā)展空間和優(yōu)勢。

　　以上情況，主要還是歸功于為自貿(mào)區(qū)為區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)發(fā)展帶來新的機遇和新的優(yōu)勢。

　　區(qū)內(nèi)不斷提升的金融服務(wù)水平，這一塊是融資租賃企業(yè)最關(guān)心，也是自貿(mào)區(qū)改革最核心的制度創(chuàng)新，主要包括：取消了金融類租賃公司境外租賃和境外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐步審批，實行登記制度；允許金融租賃公司以及中資融資租賃公司的境內(nèi)融資租賃收取外幣租金；簡化飛機、船舶等大型融資租賃項目的預(yù)付款手續(xù)等等。

　　特別值得一提的是區(qū)內(nèi)的金融創(chuàng)新政策，對融資租賃產(chǎn)業(yè)起到了促進作用。

　　一、自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融開放創(chuàng)新的初步框架基本形成。

　　一行三會先后出臺支持意見，總共51條，相關(guān)金融管理部門又推出8項實施細則，包含14項具體規(guī)定。重點圍繞著建立自由貿(mào)易賬戶體系、推進投融資匯兌便利、人民幣跨境使用、利率市場化試點、外匯改革五個方面，進行制度創(chuàng)新。其中，人行上?？偛堪l(fā)布了試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的2項實施細則，啟動了自由貿(mào)易賬戶的業(yè)務(wù)，分賬核算業(yè)務(wù)正式落地。

　　二、金融服務(wù)功能不斷增加。

　　截至10月底，區(qū)內(nèi)新設(shè)一行三會批準的持牌金融機構(gòu)103家，其中中資銀行分支機構(gòu)22家，外資銀行支行23家，銀監(jiān)審批的非銀金融機構(gòu)6家，保險公司分支機構(gòu)和再投資項目14家，證監(jiān)審批的金融機構(gòu)和再投資項目17家，交易平臺2家，支付結(jié)算機構(gòu)22家，類金融機構(gòu)540家，金融信息服務(wù)機構(gòu)336家，投資和資產(chǎn)管理公司2506家。上述3488家，都在從事金融和類金融相關(guān)產(chǎn)業(yè)。

　　這些投資機構(gòu)與自貿(mào)試驗區(qū)的特點和優(yōu)勢相結(jié)合，積極開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。截至10月底，自貿(mào)區(qū)內(nèi)跨境人民幣的境外借款總共發(fā)生了103筆，累計金額是190.34億元，66家企業(yè)參與了跨境雙向人民幣資金池試點，資金池總收支額約498.9億元，區(qū)內(nèi)跨境人民幣經(jīng)常項下結(jié)算1232.13億元，直接投資項下結(jié)算907.5億元，自貿(mào)區(qū)跨境人民幣結(jié)算總額超過了2279.76億元。這些數(shù)據(jù)基本是在6月18日FT賬戶設(shè)立后而形成的。也就是說，在短短半年時間里面，金融創(chuàng)新總額是超過了2000多億美元，同比增長了2.5倍，占到整個上海市的17%。已經(jīng)通過分賬核算系統(tǒng)驗收的10家銀行，總共開立了6011個自由貿(mào)易賬戶，賬戶存款額超過了44.4億元。

　　基于上述支持政策，上海自貿(mào)區(qū)掛牌后，融資租賃作為區(qū)內(nèi)最熱門的產(chǎn)業(yè)之一，受到投資者重點關(guān)注，平均每月以10家以上的新增速度，在區(qū)內(nèi)迅速地聚集，最近兩個月每個月新增30家左右。

　　下一步，上海自貿(mào)區(qū)將從以下幾個方面進行著手，繼續(xù)吸引境內(nèi)外融資租賃企業(yè)入駐，形成更加集聚的產(chǎn)業(yè)規(guī)模，形成更加有利于融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)環(huán)境。

　　一、加快落實總體方案，我們會加快把總體方案中涉及到融資租賃政策盡快落地，特別是積極推動金融管理部門細化自由貿(mào)易賬戶、跨境人民幣結(jié)算等等相關(guān)金融支持政策、創(chuàng)新措施和實施細則，抓緊組織區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)率先開展試點，并盡快形成可復(fù)制可推廣的多元融資模式。

　　二、推動融資租賃資產(chǎn)交易平臺的建設(shè)，完善市場運作功能。今年5月28號，上海自貿(mào)區(qū)管委會牽頭，與上海聯(lián)交所共同組建了融資租賃資產(chǎn)交易平臺，平臺旨在搭建國際化、專業(yè)化的市場服務(wù)機構(gòu)，提供公開化、透明化的資產(chǎn)交易服務(wù)，進一步為區(qū)內(nèi)的融資租賃企業(yè)的飛機、船舶等大型資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)、債券、股權(quán)的處置提供便利，提高資金利用率，進一步完善融資租賃配套服務(wù)，通過市場化運作實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。

　　三、大力引進重點項目，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的聚集發(fā)展。目前，一些境內(nèi)外知名企業(yè)正在和自貿(mào)區(qū)管委會接洽，意向入駐自貿(mào)區(qū)，充分運用自貿(mào)區(qū)賦予的產(chǎn)業(yè)政策，開展面向境內(nèi)外的融資租賃業(yè)務(wù)。自貿(mào)區(qū)將利用這些契機，提升產(chǎn)業(yè)功能，充分發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，著力引進上下游配套產(chǎn)業(yè)項目，拉長產(chǎn)業(yè)鏈，促進產(chǎn)業(yè)的聯(lián)動發(fā)展。

從上海自貿(mào)區(qū)展望重慶未來自貿(mào)區(qū)

　　2015年，實施絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀海上絲綢之路戰(zhàn)略(簡稱“一帶一路”戰(zhàn)略),依托黃金水道建設(shè)長江經(jīng)濟帶,是黨中央、國務(wù)院作出的重大戰(zhàn)略決策。

　　翻開地圖,我們不難發(fā)現(xiàn),重慶正好位于絲綢之路經(jīng)濟帶、中國—中南半島經(jīng)濟走廊(連接21世紀海上絲綢之路)與長江經(jīng)濟帶“Y”字形大通道的聯(lián)結(jié)點上,具有承東啟西、連接南北的獨特區(qū)位優(yōu)勢,是絲綢之路經(jīng)濟帶的重要戰(zhàn)略支點、長江經(jīng)濟帶的西部中心樞紐、海上絲綢之路的產(chǎn)業(yè)腹地。

　　12月18日,從市政府召開的貫徹落實國家“一帶一路”戰(zhàn)略和建設(shè)長江經(jīng)濟帶新聞發(fā)布會上獲悉,市委、市政府已正式出臺《貫徹落實國家“一帶一路”戰(zhàn)略和建設(shè)長江經(jīng)濟帶的實施意見》,到2020年,我市基礎(chǔ)設(shè)施項目投入預(yù)計將達到1.2萬億元。

　　作為自貿(mào)區(qū)申報熱點城市、同時也是西部重鎮(zhèn)的重慶，不但是整個國家中西部發(fā)展的戰(zhàn)略要地，更有成為自貿(mào)區(qū)得天獨厚的優(yōu)勢—不管是渝新歐、長江黃金水道，抑或是新絲綢之路帶給重慶全新的發(fā)展機遇，還是內(nèi)陸唯一的保稅港區(qū)，都為重慶未來升級為自貿(mào)區(qū)奠定了堅實基礎(chǔ)。

　　2013年上海外高橋保稅港區(qū)升級為自貿(mào)區(qū)，自掛牌成立到現(xiàn)在，區(qū)內(nèi)企業(yè)的注冊數(shù)量已激增5倍，超過1.6萬家；寫字樓的日租金也從1.3元/平米漲到了8元/平方米，6倍于原租金。從上海自貿(mào)區(qū)展望重慶未來自貿(mào)區(qū)，重慶保稅港區(qū)的價值將不可估量！

      重慶保稅港區(qū)外貿(mào)成增長主力

　　5重保稅政策紅利

　　5年免稅可達400萬元

　　今年前10月，重慶就依托其在中西部唯一的重慶保稅港區(qū)優(yōu)勢，推動重慶前10月的外貿(mào)進出口總值達到了4994億元，同比增長47.2%。而且重慶前10月的外貿(mào)總額和增長速度都位于西部第一。根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，在重慶所有的外貿(mào)總額中，其中重慶保稅港區(qū)的占比高達60%-70%。

　　據(jù)了解，在重慶保稅港區(qū)產(chǎn)業(yè)扶持政策中，涵蓋了制造業(yè)、貿(mào)易、結(jié)算、文化、物流、金融、服務(wù)七大行業(yè)，凡是符合保稅港式區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的新興企業(yè)，港區(qū)按照企業(yè)年度繳納的增值稅、企業(yè)所得稅、營業(yè)稅的港區(qū)留成，從1-5年按照累進計算原則，進行相應(yīng)的補貼扶持。每個行業(yè)在分檔原則的扶持比例上略有不同，但扶持的力度明顯超過其它開發(fā)新區(qū)。

　　正是重慶保稅港區(qū)未來成為自貿(mào)區(qū)的巨大發(fā)展?jié)摿Γ搮^(qū)域吸引了眾多投資者和企業(yè)爭相進入。根據(jù)重慶保稅港區(qū)管委會消息，目前重慶保稅港區(qū)入駐的企業(yè)累計達到475家，其中有13家世界五百強企業(yè)，惠普、伊藤忠、馬士基均在其中。這些包括世界500強在內(nèi)的眾多企業(yè)入駐，將帶來大量的產(chǎn)業(yè)和寫字樓需求。

　　符合產(chǎn)業(yè)政策的行業(yè)，可根據(jù)其年度實際繳納增值稅的稅額和港區(qū)留成部分，在1－5年內(nèi)給予補貼扶持。一家企業(yè)花了3000萬元買了一層寫字樓，企業(yè)負責(zé)人算了一筆賬，每年減免下來的企業(yè)所得稅、增值稅和個人所得稅以及財政補貼高達400萬元，相當于5年時間就能省出一套物業(yè)來。